Naše pravidla AML a ověřování totožnosti

Na této stránce vysvětlujeme, jak u Crowngold Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz a ověřování hráčů. Zveřejňujeme konkrétní postupy, lhůty i důsledky, které z nich pro vás plynou.

Náš závazek v oblasti AML

Působíme na základě licence Curaçao (č. OGL/2023/156/0089) a jako licencovaný provozovatel Crowngold N.V. podléháme zákonům proti praní peněz a financování terorismu platným v jurisdikci naší licence. Zákonný rámec naší licence nás zavazuje k identifikaci hráčů, hlášení podezřelých transakcí a spolupráci s příslušnými úřady.

Dodržování těchto pravidel není formalita, ale podmínka toho, že naši platformu můžete používat bezpečně. Naše interní politiku pravidelně aktualizujeme podle aktuálních regulačních požadavků a mezinárodních standardů FATF, protože praktiky v oblasti finanční kriminality se neustále vyvíjejí.

Kdy vás ověřujeme

Ověření probíhá ve třech situacích

Ověření totožnosti (KYC) u nás neprobíhá najednou u všech, ale postupně podle toho, co s účtem děláte. Vždy vás předem informujeme e-mailem i v rámci vašeho účtu.

• Při registraci: kontrola základních údajů (jméno, datum narození, adresa) proti veřejným databázím.
• Před prvním výběrem: úplné ověření totožnosti, bez něj výběr nespustíme.
• Při dosažení prahových částek nebo při neobvyklé aktivitě: dodatečné doložení zdroje prostředků.

Průběh ověření krok za krokem

Co od vás potřebujeme

Ověření zpracováváme do 48 hodin od doručení kompletních podkladů. Většinu žádostí vyřídíme výrazně rychleji, obvykle během několika hodin v pracovní dny.

• 1. Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz (obě strany, čitelné foto).
• 2. Potvrzení adresy mladší 3 měsíců (účet za energie, bankovní výpis).
• 3. Ověření vlastnictví platební metody (fotka platební karty s zakrytými středními číslicemi, nebo screenshot e-peněženky).
• 4. V případě potřeby selfie s dokladem pro potvrzení, že jste skutečnou osobou.

Ochrana vašich dokumentů

Veškeré podklady nahráváte přes šifrované spojení přímo do našeho zabezpečeného systému. Přístup k nim mají jen vyhrazení zaměstnanci naší compliance oddělení a dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorovi.

Kdy požadujeme zdroj prostředků

U vyšších vkladů nebo výběrů vás můžeme požádat o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Neznamená to podezření z vaší strany, jde o standardní regulační povinnost, která se týká všech hráčů bez rozdílu.

Doložit můžete například výplatní pásku, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti nebo výpis z účtu ukazující původ peněz. Žádáme o to tehdy, když objem vaší aktivity přesáhne rámec, který je v souladu s naší interní politikou hodnocení rizik, nebo když vzorec vašich transakcí vykazuje neobvyklé charakteristiky.

Kontrola vkladů a výběrů

Automatizovaný i ruční dohled

Všechny transakce na naší platformě procházejí automatizovaným systémem monitoringu, který hodnotí objem, frekvenci a strukturu vkladů i výběrů. Podezřelé vzorce zaškrtne k ručnímu posouzení naším compliance týmem.

Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu. Pokud jste vkládali kartou i kryptoměnou, poměrně rozdělíme výběr podle původních částek. Toto pravidlo platí u nás bez výjimky a chrání vás i nás před zneužitím účtu třetí osobou.

Co se stane při neověření

Nedokončené ověření má konkrétní důsledky, které uplatňujeme postupně a vždy vás na ně předem upozorníme e-mailem.

Pokud doklady nedoložíte do 30 dnů od naší žádosti, účet pozastavíme. Po dalších 90 dnech bez reakce může být účet uzavřen a zůstatek převeden podle našich obchodních podmínek. Při podezření z falšování dokumentů, použití cizí identity nebo účelu, který nesouvisí s běžnou hrou, účet uzavřeme okamžitě a případ ohlásíme regulátorovi i příslušným orgánům.

• Vklad nezablokujeme, ale výběr zůstane pozastaven do dokončení ověření.
• Bonusy a promoakce se v době pozastavení nescítají.
• Po doložení platných dokladů účet plně obnovíme, obvykle do 24 hodin.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumentace a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně 5 let od ukončení obchodního vztahu, nebo od data poslední transakce, podle toho, která lhůta je delší. Ukládáme je v šifrované podobě v datových centrech splňujících mezinárodní bezpečnostní standardy.

Tuto dobu neskracujeme ani na vaši žádost, protože nám ji ukládá zákon. Po jejím uplynutí dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Máte právo kdykoliv vyžádat výpis, jaké údaje o vás vedeme, a to na adrese [email protected].

Časté dotazy

Musím se ověřit hned po registraci?

Ne, úplné ověření požadujeme až před prvním výběrem. Při registraci probíhá jen základní kontrola údajů.

Jak dlouho trvá ověření dokladů?

Do 48 hodin od doručení kompletních podkladů, většinou ale výrazně rychleji.

Proč se výběr posílá stejnou metodou jako vklad?

Jde o pravidlo prevence praní peněz. Zajišťuje, že peníze odcházejí skutečnému majiteli účtu.

Co když nemohu doložit zdroj prostředků?

Kontaktujte naši podporu na [email protected]. Individuálně posoudíme, které alternativní dokumenty uznáme.

Kdo vidí moje doklady?

Pouze vyhrazení zaměstnanci compliance oddělení. Dokumenty ukládáme šifrovaně a nepředáváme je třetím stranám mimo zákonné povinnosti.